ייעוץ פיננסי

ייעוץ פיננסי
קרדיט - Canva

לא כולנו עוסקים באופן מקצועי בתחום הכספים והפיננסים אך עם זאת כולנו צריכים להתמודד עם התחום בחיים האישיים. כסף הוא חלק חשוב ומשמעותי מחייו של כל אדם, במיוחד כאשר  יש משפחה וההוצאות הולכות ועולות. לכן, ייעוץ פיננסי נוגע לכל אחד ולא רק לעסקים או חברות. נכון להסתכל על משפחה כעל סוג של עסק שצריך לנהל אותו נכון, להיות מודעים כל הזמן להוצאות מול ההכנסות, לדעת מה תזרים המזומנים, להיות מודעים לכך שגם מינוס הוא  חוב לכל דבר. ייעוץ פיננסי הוא רלוונטי כדי לבנות נכון את ההתנהלות השוטפת וגם כדי להתנהל נכון לקראת הוצאה גדולה או שינוי שישפיע מבחינה כלכלית.

איך מתנהל ייעוץ פיננסי למשפחות

ייעוץ פיננסי המיועד למשפחות דומה במהותו לייעוץ הניתן לעסקים. גם כאן נבחנים היטב כל הנתונים. הייעוץ יתחיל בפגישה בין הלקוחות לבין היועץ בה הם יספרו על עצמם תוך פירוט כל הרלוונטי לעניין הפיננסי כמו הכנסות: האם הם שכירים או עצמאים, גובה ההכנסה החודשי נטו, האם יש הכנסות נוספות, האם ישנם נכסים, האם ישנן השקעות כולל ארוכות טווח, חובות או הוצאות גדולות העומדות על הפרק. יהיה פירוט של ההוצאות תוך בחינת ההוצאות מול ההכנסות על פני מספר חודשים לקבלת תמונה ברורה. לאחר ניתוח כל הנתונים תיבנה תוכנית פעולה במסגרתה יוצבו יעדים לטווח הארוך והקצר ויינתנו כלים כיצד לעמוד בהם, זאת במטרה להגיע ליעד הסופי שהוצב.

שינויים שיכולים להיות משמעותיים בהתנהלות פיננסית למשפחות

משפחות רבות אשר אינן מקפידות להתנהל נכון מבחינה פיננסית חיות ברמת חיים גבוהה מזו שהן יכולות להרשות לעצמן. ייעוץ פיננסי מטרתו קודם כל להציב מראה ולהראות את המציאות כפי שהיא. הצבת הנתונים באופן ברור שחור על גבי לבן היא המפתח לשינוי. מעבר לכך יעלו נושאים בהם פעמים רבות ההתנהלות יכולה להיות יעילה יותר כמו הלוואות כולל משכנתא, ביטוחים בהם לעיתים קרובות ישנו כפל, מציאת ערוצי השקעה יעילים יותר או כאלה בהם ייגבו פחות עמלות או דמי ניהול. כל אלה יכולים לחסוך אלפי שקלים בשנה ולשנות את הדברים.

עמיחי מרקס הוא יועץ כלכלי ופיננסי למשפחות אשר באמצעות ידע וניסיון שצבר מצליח לשים את האצבע על השינויים הנדרשים אצל כל לקוח ובונה לכל אחד תוכנית פעולה. מוזזמנים ליצור קשר.

מאמרים נוספים
מוצרים חדשניים לבית חכם
הכינו את הקפה המושלם עם מקציף חלב אם אתם חובבי קפה,...
עורך דין תביעות ביטוח
תביעות ביטוח יכולות להיות תהליך מורכב, במיוחד כשמדובר בקבלת פיצויים...
פתרונות מתקדמים לטיפול בנפגעי פעולות איבה
נפגעי פעולות איבה נאלצים להתמודד עם אתגרים נפשיים משמעותיים בעקבות...
כך תבחרו קייטרינג כשר שישדרג כל אירוע קטן
חשיבות הקייטרינג באירועים קטנים כשמדברים על קייטרינג כשר לאירועים קטנים, מדובר...
הקריירה שלכם כספורטאים צומחת? התייעצו גם עם עורך דין
קריירה של ספורטאי היא מורכבת מכל ההיבטים. ספורטאי מקצועי  אשר...
קורס עיצוב גבות
גלו את הסודות לטיפוח מושלם עם סלים סקין
מתיחת פנים ללא ניתוח – פתרון מתקדם למראה צעיר עולם הטיפוח...
יוקרה, פרטיות ושלווה בלב הטבע
חופשה בצימרים באמירים היא הזדמנות ייחודית להתנתק מהשגרה ולהתמלא באנרגיות...
עיצוב פנטהאוז
מדוע עיצוב פנטהאוז הוא כל כך חשוב? בכל הקשור לתכנון ועיצוב...
חקירות כלכליות: המדריך המלא להבין את התחום
חקירות כלכליות ממלאות היום תפקיד מרכזי בעולם העסקי והפרטי ככלי...
הפתרונות המושלמים לעיצוב הבית שלך
אחד מהדרכים הפופולריות להוסיף ייחודיות וסטייל לביתך הוא באמצעות מסגור...
דילוג לתוכן